基金从业 - 泽稷网校

14

11月

交易型开放式指数基金（ETF）

考点1.ETF具有下列三大特点：（一）被动操作的指数基金；（二）独特的实物申购、赎回机制；（三）实行一级市场与二级市场并存的交易制度。考点2.ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现为对指数产品的需求上。ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现为对指数产品的需求上。由一级...

13

11月

基金从业

基金的募集与认购

考点1.基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请、核准、发售、基金合同生效四个步骤。考点2.申请募集基金应提交的主要文件...

13

11月

基金从业

基金评价与投资选择

考点1.基金评价就是通过一些定量指标或定性指标，对基金的风险、收益、风格、成本、业绩来源以及基金管理人的投资能力进行分析与评判，其目的在于帮助投资者更好地了解投资对象的风险收益特征、业绩表现，方便投资者进行基金之问的比较与选择。考点2.基金评价的三个角度基金评价的三个角度：（1）对单个基金的分析评价...

13

11月

基金从业

基金从业考试的《QDⅡ基金》

考点1. QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。我们这里主要涉及的是由基金管理公司发行的QDII产品，即QDII基金。2007年6月18日，中国证监会颁布的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，...

13

11月

基金从业

基金从业考试的保本基金考点

保本基金考点1.保本基金从本质上讲是一种混合基金。保本基金的最大特点是其招募说明书中明确规定了相关的担保条款，即在满足一定的持有期限后，为投资者提供本金或收益的保障。保本基金从本质上讲是一种混合基金。此类基金锁定了投资亏损的风险，产品风险较低，也并不放弃追求超额收益的空间，因此比较适合那些不能忍受投...

10

11月

基金从业

混合基金

考点1.混合基金为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。它为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。考点2.依据资产配置的不同将混合基金分为偏股型基金、偏债型基金、...

10

11月

基金从业

货币市场基金

考点1.货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或暂时存放现金的理想场所。但需要注意的是，货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。考...

10

11月

基金从业

债券基金

债券基金考点1.债券基金是组合投资中不可或缺的重要组成部分。债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。此外，当债券基金与股票基金进行适当的组合投资时，常常能较好地分散投资风险，因此债券...

10

11月

基金从业

股票基金

考点1.与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最...

09

11月

基金从业

基金的分类概述

考点1. 2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》，首次将我国的基金类别分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等基本类型。随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，2004年7月1日开始施行的《证券投资基金运作管理办法》，首次将我国的基金类别...