作为金融领域两个非常具有含金量的证书,FRM和CFA经常被拿来作比较,考生们比较关心的问题是FRM和CFA哪个含金量高?二者就业前景如何?下面泽稷网校将通过知识结构和就业前景等方向为大家详细进行对比。

一、FRM和CFA的知识结构对比

       虽说CFA考试侧重证券投资分析,FRM侧重风险管理,但是,两者竟然有非常大范围的内容是重合的。

       风控毕竟要有控制的主体,而FRM本身特别侧重的是银行风控,FRM虽然分成两个Part,就是两个级别,但是其最终的目的,就是让你能够读懂巴塞尔协议,而巴塞尔协议就是银行风控的圣经。

       而银行所面对的风险来自于银行的业务,银行的最核心也是最传统的业务就是信贷业务,以及债券投资业务。毕竟银行账上的闲钱要么放贷放出去,要么投资投出去,要么存在别的银行那里,否则趴在账上就都是成本。但是毕竟银行的资金不是自己的钱,这个钱所能承担的风险有限,于是,固定收益类的产品就是银行最主要的资产。

       于是FRM要学大量的知识跟固定收益有关,而这些固定收益的知识,比如债券定价,债券久期、凸度等风险衡量指标、资产证券化等,都是既在CFA考试里面出现,又在FRM里面出现的。

       而风控最重要的工具就是衍生产品,衍生品是啥,衍生品如何定价,有啥策略可以用衍生品回避风险等,这些内容也是既在CFA考试又在FRM里面出现的。

       而银行或者金融机构做业务本质就是组合管理,如何构建组合,组合风险如何衡量,如何利用马克维茨有效前沿去构建组合,也是交叉的知识点。

       所以,考了CFA二级考试,去考FRM一级你会发现差不多有2/3以上的内容你基本上是不用学的,内容基本一样的。而考完FRM之后,会学到很对风控的计量方法,比如VAR等,以及期权组合策略,再去考CFA三级考试,里面的风控部分以及衍生品的问题就不用再学了。

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二、FRM和CFA哪个含金量高

       1.FRM的含金量

       英国国家学术认证信息中心认为成功通过FRM考试相当于在金融风险管理领域获得RQF Level7认证(Register of Regulated Qualifications1)相当于英国的金融风险管理硕士学位,也达到了新加坡、欧盟、加拿大、澳洲等地的硕士学位。

       目前全球雇佣FRM持证人排名前十的企业都是全球排名靠前的金融机构,而我国几大商业银行更是鼓励与奖励员工备考FRM。

       目前我国各大银行、外资银行均急需招聘持有此种证书的人才。同时很多银行对于成为FRM持证人的政策是加一级工资。

       除了银行之外,其它金融企业、公司的薪资还会更好一点。在投资、证券、分析、基金行业工作,随着工作经验积累与能力的提升,其薪资会更高。

       目前我国的FRM持证人仅仅在一万人左右,属于紧缺型人才,各大城市也是纷纷争抢FRM持证人!

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       2.CFA的含金量

       CFA证书一直被大家称为“华尔街的入场券”,“金融百科全书”。只要身处于金融行业,想要更好的发展与前行就离不开CFA证书。

       英国证券及投资公会(SII)给予CFA持证人英国证券及投资公会(SII)的会员资格(MSI);对符合相关经验要求的CFA持证人,即授予成为资深会员(FSI)。美国证监会(SEC)认可CFA持证人等同美国证券从业员第七系列(Series 7)法定资格。

       从公开数据来看,2017年中国公募基金的基金经理人数大约1400人,虽然说取得成为CFA持证人并不意味着你就一定能成为基金经理,但这毕竟是一块“敲门砖”。

       当然作为一个想要敲开职场的新人,你进步的选择确实不多,CFA是很有意义的。而成为CFA持证人后你会发现在职场社交媒体上简历的浏览量远远超过之前,不断有猎头主动联系。

       在工作中几乎能够马上把从各种阅读材料中获取的信息和CFA知识体系中的内容联系起来,并迅速将每种金融知识定位到其在整个金融体系中的位置。

三、FRM和CFA的就业前景

       证书本身对于就业并不是决定性的。但是基于很多考生参加考试的初衷正是就业或者转行,所以如果一定要选一个对就业帮助更大的证书的话,那肯定是CFA。在美国找工作的网站上,如果以“FRM”为关键词搜索职位有50个对应结果的话,那么搜CFA就会有至少100个。

       CFA就业前景:CFA特许状被投资业看成一个“黄金标准”,投资者也希望找到那些持有CFA特许状的专业人士,因为这一资格被认为是投资业界中具有专业技能和职业操守的承诺。

       正如获取CFA特许资格认证显示了投资专才对更高标准的执着追求,聘用CFA特许资格认证持有人也表现了公司对此的重视。全球的雇主和传媒都将CFA特许资格认证视为卓越的专业标准。凭着如此广泛的认同,CFA特许资格认证持有人在国际职场上享有明显的竞争优势。

       FRM就业前景:国内金融控股企业、证券公司、投资银行与商业银行、资产管理公司、期货商、保险公司、各大型企业集团的财会与稽核部门纷纷加强了金融风险控制。这也导致这些行业对金融风险管理专业人才的需求急剧增加。另外80%以上的世界性金融机构已设定了首席风险管理执行官(CRO)工作职位,也可证明FRM未来的光明前景。

       综上所述,不论是FRM还是CFA,都是金融领域含金量非常高的证书,知识点方面也有部分重合,无法单纯的比较二者含金量孰高孰低,建议大家在考取证书之前先做好职业规划再决定备考方案。如果大家对于FRM和CFA哪个含金量高,二者就业前景如何还有更多想要了解的内容,欢迎随时点击咨询

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