在金融投资领域,CFA不光能让你自豪地写在名片上,拿到金融精英俱乐部的象征性身份,积累更多的人脉资源,而且它是知识体系也是相当全面的,既疏通金融概念,又提供投资分析的方法,这一点从考试的梯度设置与科目安排中就可以体现出来了。

那么既然提到它的体系和框架,CFA的考试科目或者说知识板块都有哪些呢?每个级别有何侧重点?

CFA考试科目为伦理和职业道德标准、含数量分析方法、经济学、财务报表分析及公司金融、包括权益类证券产品、固定收益产品、金融衍生产品及其他类投资产品、投资组合管理及投资业绩报告这10门课程。

CFA一级:概念题为主,纯客观题,主要考你是不是都懂金融学科的专业术语了,不然别人嘴里蹦个专业词你反应半天没反应过来,是不是很尴尬?

这一级别里,财务报表分析和道德伦理基础是重点,当然也是难点,尤其是财报分析这种需要点基本功的科目。这两块也占了一级考试的大头。

一级考试中,也会涉及到一些数理统计方面的计算题,不过总体来说并不难,而且比重也不高,即使以前数学没学好也不用畏惧。

这里还是提一下一级的作用,虽然它每年的通过率不低,好好准备的话,通过也不是什么难事,但更重要的是,它为后面的二级和三级做好知识铺垫,因此稳扎稳打最佳。

CFA二级:到了二级,各位就该稍微打起点精神来了,因为难度会有一定程度的提高。不过通过了二级的考试,你可以说自己算是在理论金融领域小有成就了。

考试的话,上午下午两场,各有10个案例题目,但还是选择题,大部分是计算题目,偏重各种品类金融证券的估值与定价。

这一级别的考试重点依然有财报分析,另外还有股票、固收、衍生品分析。

CFA三级:三级就有点动真格的了,它的假设前提就是把你当做基金经理,考你结合客户实际情况做投资组合的能力,得拿出一整套成体系的东西,所以对综合能力要求比较高。

三级的考法也有这样的特点,很讲究把多个知识点结合起来考,但主要还是围绕投资组合来的,IPS写作占了40%左右的分值,关系能否顺利通过,所以从一级学习时就要打好相关的基础。

这一级别下午场的还是客观题,但上午就是主观题了,而且是非母语即英语写作,对于中国考生来说压力不小。英语欠佳的同学,建议可以听一下泽稷的金融英语前导课。

最后真心希望参加CFA考试的考生们,都能够顺利地通过考试。备考的过程虽然辛苦,但却是一段不可多得的宝贵人生经历,学到了知识的同时,也磨练了意志,端正了心态。

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