很多考CFA考试的,都会去考个FRM,而考完FRM的考生也会转战CFA,不少小伙伴可能要问了:CFA和FRM哪个含金量更高?

一、CFA和FRM的区别

1. 异同点

不同点:

① FRM偏向风险管理:定量(quantitative)的比重更大。FRM里对于市场/操作/信用风险的讲解更加深入。FRM中巴塞尔协议的部分恐怕在商业银行之外的地方无法用到,但商业银行非常欢迎有巴塞尔协议经验的人。

② CFA偏向投资:更加全面,包含FRM没有的财务分析,股票投资,经济学,职业道德等。包含的知识点数倍于FRM,但对于一个基金经理,这些都是必要的知识。另外CFA里的道德部分看似鸡肋,实际上却是了解西方人职业观很好的途径。

相同点:

资本市场(债券,衍生品),数学统计,以及资产组合管理。对于相同的知识点,FRM的深度和广度介于CFA1级与2级之间。

2. 对就业的帮助

证书本身对于就业并不是决定性的。但是基于很多考生参加考试的初衷正是就业或者转行,所以如果一定要选一个对就业帮助更大的证书的话,那肯定是CFA。

在华尔街岗位招聘描述里,如果提到CFA,通常是这么说的:”participation in CFA programwould be a plus.” 换言之,有没有考,考完没考完,都不是最要命的筛选标准。

但是,如果你找工作时恰好正在准备CFA或者FRM,那么其中的知识会让你的面试非常非常轻松,保证在知识环节不会出现硬伤。

所以对于就业而言,我认为证书对你最大的帮助在于过面试关,而不是简历关。

二、CFA和FRM适合哪些人

1. 哪些人士适合考CFA?

其考试重点是国际最前沿的金融理论和技术,范围包括投资分析、投资组合管理、财务报表分析、企业财务、经济学、投资表现评估及专业道德操守。CFA资格证书被授予广泛的各个投资领域内的专业人员,包括基金经理、证券分析师、财务总监、投资顾问、投资银行家、交易员等等。

在金融投资这个行业里,CFA证书的权威性和公认性是独一无二的,它着重于金融市场知识,包括股票债券分析,财务报表研究,期货期权,投资组合分析和资产评估等。某种程度上,由于其涉及知识面广而深,讲究分析能力,甚至比MBA更具有专业性,举例:MBA作为工商管理硕士学位,讲究的是对企业公司整个经营操作的管理。它包括财务,营销,策略,金融等方面的内容,培养的是综合管理能力和经营决策意识;而CFA,相比之下则测重于金融市场知识,包括股票债券分析,财务报表研究,期货期权,投资组合分析和资产评估等,涉及知识面广而深,讲究分析能力,比MBA更具有专业性。总之,CFA证书的权威性和公认性是独一无二的。

CFA的全球公认性使你的雇主马上认知你对金融市场知识的掌握程度和深度。你会有效学习如何分析证券,债券,衍生工具和财务比例从而加强你在投资业的工作能力。通常,你获得CFA之后的价值会体现在雇主给你的收入水平上。因此,长久以来CFA一直被视为金融界的MBA,在金融市场更为抢手。希望在金融界发展的人,应该选择CFA资格。

2. 哪些人士适合考FRM?

金融机构风控人员,金融单位稽核、资产管理者、基金经理人、金融交易员(经纪人)、投资银行业者、商业银行、风险科技业者、风险顾问业者、企业财会与稽核部门、CFO 、 MIS 、 CIO ,其中大部分为服务于大型企业与金融业工作者为主。特别是越来越多的金融机构在招聘风险管理的相关职位时,将具有FRM资格者列入了优先考虑的行列,例如诸多大型金融机构和投资银行在招聘风险管理部信用分析职位的员工时要求:

1. 经济、金融、投资、财务或相关专业学士学位;

2. 具有CPA、FRM、CFA等资格者优先考虑;

3. 3年以上信用评级机构或大型金融机构从事财务分析或信用评估等相关工作经验;

4. 扎实的财务功底,较强的分析能力,良好的中英文表达能力;

5. 自我激励,愿意接受高强度的工作,工作严谨细腻,具有较强的协调和沟通能力。

FRM不仅仅代表了迈向北美金融行业的必由之路,同时为立志于中国金融事业的华人朋友们提供了机会,特别在如今经济相对低迷的情况下,加拿大诸多金融行业的雇主依然对拥有风险管理知识的人士青睐有加, FRM作为风险管理领域内级别最高的证书,在此机遇下就越发显示其极高的价值!

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